1. 金融知識普及月 | 防範“虛擬貨幣”詐騙

              時間:2021-09-08

                  近日,多部門發佈提示稱,一些不法分子打着“金融創新”“區塊鏈”的旗號,通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金,實則是炒作區塊鏈概念,行非法集資、傳銷、詐騙之實。

                  今天,小編爲您帶來金融知識普及月專欄的第四篇——防範“虛擬貨幣”詐騙

               

              -以案說法-

                  林先生熱衷於上網研究新鮮事物,對虛擬幣尤其感興趣,於是,他在朋友的推薦下加入了一個虛擬貨幣溝通羣。在這個四十個人的羣裏面,實際上只有一個受害人(林先生),羣裏的其他人都是騙子團夥的成員,有的僞裝成行業工作精英,有的僞裝成投資者同夥,有的僞造成講課老師。在一段時間交流之後,有“投資大佬”在羣裏假裝“炫富”,說自己買了別墅又提了豪車,全因爲購買了xx虛擬貨幣,收益極高。繼而道出自己資金週轉不靈,需要向羣友借錢投資並保證豐厚報酬。騙子團夥在羣裏紛紛響應,林先生也忍不住跟風投資,最終被騙數十萬元。

               

              -“虛擬貨幣”詐騙常見手段-

                  一是網絡化、“高大上”。這種騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”,以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度爲由頭,聲稱可代爲投資。如果符合這樣的特徵,極有可能是“虛擬貨幣”詐騙——消費者一旦上當受騙,資金還已可能被轉移至境外,難以追回損失。

                  二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經濟等概念進行炒作,甚至還請來名人爲其“站臺”宣傳,強調“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”等,以各種噱頭吸引消費者眼球。

                  三是引誘投資者發展下線。不法分子以“靜態收益”——炒幣升值獲利和“動態收益”——發展下線獲利爲誘餌,不僅吸引投資者投入資金,還引誘其發展下線,引誘更多人加入,具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行爲特徵,最終會害人害己。

               

              -浙小金消保課堂-

                  廣大消費者要增強風險意識,樹立正確的投資理念,不盲目跟風虛擬貨幣相關的投機行爲,謹防個人財產及權益受損。珍惜個人銀行賬戶,防止違法使用和個人信息泄露。及時舉報虛擬貨幣交易相關違法違規線索,對其中涉嫌違法犯罪的,應及時向公安機關報案。

               

              來源:經濟日報