近日，多部門發佈提示稱，一些不法分子打着“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金，實則是炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

    今天，小編爲您帶來金融知識普及月專欄的第四篇——防範“虛擬貨幣”詐騙。

-以案說法-

    林先生熱衷於上網研究新鮮事物，對虛擬幣尤其感興趣，於是，他在朋友的推薦下加入了一個虛擬貨幣溝通羣。在這個四十個人的羣裏面，實際上只有一個受害人（林先生），羣裏的其他人都是騙子團夥的成員，有的僞裝成行業工作精英，有的僞裝成投資者同夥，有的僞造成講課老師。在一段時間交流之後，有“投資大佬”在羣裏假裝“炫富”，說自己買了別墅又提了豪車，全因爲購買了xx虛擬貨幣，收益極高。繼而道出自己資金週轉不靈，需要向羣友借錢投資並保證豐厚報酬。騙子團夥在羣裏紛紛響應，林先生也忍不住跟風投資，最終被騙數十萬元。

-“虛擬貨幣”詐騙常見手段-

    一是網絡化、“高大上”。這種騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度爲由頭，聲稱可代爲投資。如果符合這樣的特徵，極有可能是“虛擬貨幣”詐騙——消費者一旦上當受騙，資金還已可能被轉移至境外，難以追回損失。

    二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經濟等概念進行炒作，甚至還請來名人爲其“站臺”宣傳，強調“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”等，以各種噱頭吸引消費者眼球。

    三是引誘投資者發展下線。不法分子以“靜態收益”——炒幣升值獲利和“動態收益”——發展下線獲利爲誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行爲特徵，最終會害人害己。

-浙小金消保課堂-

    廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不盲目跟風虛擬貨幣相關的投機行爲，謹防個人財產及權益受損。珍惜個人銀行賬戶，防止違法使用和個人信息泄露。及時舉報虛擬貨幣交易相關違法違規線索，對其中涉嫌違法犯罪的,應及時向公安機關報案。

來源：經濟日報